當(dāng)前，非法集資活動(dòng)花樣不斷翻新，隱蔽性、迷惑性增強(qiáng)，部分不法分子利用“新概念”“新場(chǎng)景”設(shè)置騙局，嚴(yán)重侵害群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。為提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，現(xiàn)就非法集資常見陷阱提示如下：

一、非法集資典型案例

1.“農(nóng)業(yè)云養(yǎng)殖”類案例

基本案情:某地孫女士經(jīng)朋友介紹參與某“云養(yǎng)黑豬”項(xiàng)目，平臺(tái)宣稱投資者無(wú)需實(shí)地養(yǎng)殖，認(rèn)購(gòu)后可獲得年化60%的收益。孫女士投入資金后，平臺(tái)以“系統(tǒng)升級(jí)”為由凍結(jié)提現(xiàn)功能，隨后關(guān)閉APP。經(jīng)查，該項(xiàng)目無(wú)真實(shí)養(yǎng)殖場(chǎng)，利用層級(jí)返利發(fā)展4萬(wàn)名會(huì)員，涉案金額超億元，涉嫌非法集資和非法傳銷活動(dòng)。

風(fēng)險(xiǎn)提示:近年來(lái)，“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)高發(fā)，一些不法分子打著發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的幌子，將正常的農(nóng)產(chǎn)品種養(yǎng)、銷售包裝為投資融資活動(dòng)，借助互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行宣傳推廣，從事違法犯罪活動(dòng)，侵害公眾合法利益，損害農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展。

“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域欺詐活動(dòng)主要有三大特征：

一是以“農(nóng)業(yè)+科技”為噱頭，炒作田園生活、有機(jī)生態(tài)、智慧農(nóng)業(yè)等熱點(diǎn)，偽造養(yǎng)殖、種植的視頻圖片來(lái)虛構(gòu)或夸大實(shí)際生產(chǎn)場(chǎng)景，對(duì)外宣稱低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，但真實(shí)經(jīng)營(yíng)模式難以支撐其承諾收益。

二是網(wǎng)絡(luò)屬性強(qiáng)，不法分子依托互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)應(yīng)用程序開展運(yùn)營(yíng)，通過網(wǎng)上支付工具收付資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快，資金監(jiān)管和追蹤難度大。

三是存在多種違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，不法分子以種養(yǎng)收益分紅、農(nóng)特產(chǎn)品返還等為誘餌，吸引公眾投入資金，有的利誘參與人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，涉嫌非法集資、傳銷等多種違法犯罪行為。

2.“AI算力租賃”類案例

基本案情:某公司宣稱“購(gòu)買云存儲(chǔ)容量即享收益”，如“投資1萬(wàn)元購(gòu)買1000GB云存儲(chǔ)空間，年化收益15%-30%，按月分紅”“存儲(chǔ)滿1年返還本金+額外獎(jiǎng)勵(lì)20%”，實(shí)則以新投資者資金兌付老投資者收益，涉嫌非法集資。

風(fēng)險(xiǎn)提示：一些不法機(jī)構(gòu)打著高科技投資等旗號(hào)，編造包裝虛假投資AI、云計(jì)算、云存儲(chǔ)、大數(shù)據(jù)等服務(wù)器項(xiàng)目，以高額收益為誘餌，吸引投資者參與，實(shí)施非法集資活動(dòng)，嚴(yán)重侵害公眾財(cái)產(chǎn)安全。該類機(jī)構(gòu)利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造包裝所謂高科技投資項(xiàng)目，公開虛假宣傳高額收益并吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。

3“RWA”類案例

基本案情：某機(jī)構(gòu)以“RWA數(shù)字文旅基金”為名，引導(dǎo)投資者下載APP購(gòu)買虛擬貨幣，通過“拉人頭抽提成”發(fā)展下線，聲稱入會(huì)可免費(fèi)旅游并獲高額回報(bào)。該模式無(wú)任何實(shí)體文旅資產(chǎn)支撐，純靠新投資者資金維持運(yùn)轉(zhuǎn)，涉嫌集資詐騙。

風(fēng)險(xiǎn)提示：部分不法分子以“RWA”、虛擬貨幣、“境外數(shù)字期權(quán)”等為噱頭，誘導(dǎo)群眾參與交易炒作，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

根據(jù)2021年9月中國(guó)人民銀行等十部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，現(xiàn)提示如下：

一是虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。

二是虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

三是境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。

四是參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

二、溫馨提示

我國(guó)實(shí)行金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)制度。任何組織和個(gè)人未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門依法許可，不得擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。國(guó)家禁止任何形式的非法集資。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

請(qǐng)有融資需求的市場(chǎng)主體通過正規(guī)渠道查詢信息，選擇國(guó)家金融監(jiān)管部門（地方金融管理部門）依法許可或備案的金融機(jī)構(gòu)（金融產(chǎn)品），切實(shí)增強(qiáng)辨別和防范非法集資等非法金融活動(dòng)的能力，自覺遠(yuǎn)離和抵制各類非法金融活動(dòng)，防止自身合法權(quán)益受到侵害。

轉(zhuǎn)載來(lái)源：深圳市委金融辦